ניהול לכלי נכון ושינוי מיינדסט לפיתוח יציבות פיננסית
מטרת התוכנית
התוכנית נועדה לעזור למשתתפים להפיק תועלת מרבית מהכסף שלהם, תוך שינוי חשיבה והתמודדות עם אתגרים כלכליים בצורה בריאה וממוקדת. הליווי יכלול גם תכנון פיננסי מדויק, שינוי הרגלים ומיינדסט כלכלי שיביאו לתוצאות חיוביות ארוכות טווח
שלב 1
הבנת המצב הפיננסי הנוכחי
ניתוח הוצאות והכנסות.
זיהוי תבניות חשיבה שמונעות התקדמות פיננסית.
הבנת דפוסי ההתנהגות הפיננסיים והסיבות שמאחוריהם.
הכנה לפיתוח מיינדסט כלכלי בריא
זיהוי פחדים ודאגות כלכליות.
שינוי התפיסות המגבילות אודות כסף והשפעתן על ההתנהלות הכלכלית.
עבודה על קבלה ושחרור פחדים כלכליים והתמודדות עם חוסר ודאות כלכלי.
שלב 3
פיתוח עקרונות לניהול כלכלי נכון
חינוך פיננסי לגבי חשיבות החיסכון והשקעות.
תכנון תקציב שמותאם למטרות ולצרכים האישיים.
אמצעים לניהול חובות (אם קיימים) והימנעות ממלכודות כלכליות.
הגדרת מטרות כלכליות אישיות
קביעת מטרות פיננסיות ברורות וממוקדות (חיסכון לעתיד, השקעה, פנסיה).
יצירת מערכת של צעדים מדודים להשגת המטרות.
תכנון צעדים מעשיים. לטווחים קצרים, בינוניים וארוכים.
שלב 5
בניית תוכנית השקעות מותאמת אישית
סקירת אפשרויות השקעה לפי מצב פיננסי אישי.
בניית תיק השקעות מותאם לצרכים ולהעדפות.
ניטור ותחזוקה שוטפת של תיק ההשקעות והערכת ביצועים.
הדרכה בתכנון ארוך טווח ויציבות פיננסית
יצירת אסטרטגיית חסכון לגיל פרישה ועתיד פיננסי עצמאי.
פיתוח ראייה רחבה בנוגע להשקעות והוצאות לכל אורך החיים.
כיצד למנוע התנהלות פזיזה ולהתמודד עם שינויים כלכליים.
שלב 7
ליווי שוטף והערכת התקדמות
מפגשים תקופתיים להערכה והתאמה של המטרות והאסטרטגיות.
תמיכה מנטלית בשמירה על המיינדסט הכלכלי לאורך זמן.
תיקון טעויות והתמודדות עם אתגרים תוך שמירה על מוטיבציה.
הגדרת מטרות כלכליות אישיות
שינוי במיינדסט הכלכלי, כולל הבנת כסף כמשאב ולא כבעיה.
יכולת לתכנן את העתיד הכלכלי בצורה ממוקדת ובחירה נבונה של השקעות.
יציבות כלכלית ומודעות כלכלית שתשפיע לטובה על חיי המשתתף.
שיטת הליווי: הליווי יכלול מפגשים אישיים, משימות בית, ניתוחי מקרי מבחן והכוונה מקצועית שוטפת.
